外匯新聞
周五，中國人民銀行（PBOC）將美元/人民幣的中間價設定為7.0875，較前一天的7.0905和路透社的7.1154預估有所下調
中國人民銀行常見問題（FAQ）
中國人民銀行（PBoC）的主要貨幣政策目標是維護價格穩定，包括匯率穩定，以及促進經濟增長。中國的中央銀行還旨在實施金融改革，例如開放和發展金融市場。
中國人民銀行（PBoC）由中華人民共和國（PRC）國家擁有，因此不被視為一個自主機構。由國務院主席提名的中國共產黨（CCP）委員會書記對中國人民銀行的管理和方向有著關鍵影響，而不是行長。然而，潘功勝先生目前同時擔任這兩個職位。
與西方經濟體不同，中國人民銀行使用更廣泛的貨幣政策工具來實現其目標。主要工具包括七天逆回購利率（RRR）、中期借貸便利（MLF）、外匯干預和存款準備金率（RRR）。然而，貸款市場報價利率（LPR）是中國的基準利率。LPR的變動直接影響市場上貸款和抵押貸款所需支付的利率以及儲蓄所支付的利息。通過調整LPR，中國中央銀行還可以影響人民幣的匯率。
是的，中國有19家私營銀行——這在整個金融系統中只佔一小部分。根據《海峽時報》，最大的私營銀行是數字貸款機構微眾銀行和網商銀行，這兩者均由科技巨頭騰訊和螞蟻集團支持。2014年，中國允許完全由私營資金資本化的國內貸款機構在國家主導的金融領域運營。
日本央行（BoJ）行長植田和男週五表示，日圓（JPY）疲軟正越來越多地影響進口成本和消費者通脹，並補充說，貨幣波動對經濟的影響比過去更大。
關鍵引用
與過去相比，企業對提高工資和價格的意願越來越強。
在這種背景下，外匯波動可能對價格產生更大的影響。
我們還必須注意外匯波動可能影響通脹預期和基礎通脹的可能性。
將仔細審視外匯波動對價格的影響。
市場反應
截至撰寫時，美元/日圓貨幣對當天下跌0.21%，報157.25。
日本央行常見問題（FAQ）
日本銀行(BoJ)是日本的中央銀行，負責製定國家的貨幣政策。它的任務是發行紙幣，並實施貨幣和貨幣控製，以確保價格穩定，這意味著通脹目標在2%左右。
2013年，日本央行(Bank of Japan)開始實施超寬松的貨幣政策，以在低通脹環境下刺激經濟和推高通脹。央行的政策是基於量化和定性寬松政策(QQE)，即印刷鈔票購買政府或公司債券等資產，以提供流動性。2016年，央行加大了策略力度，進一步放松政策，先是引入負利率，然後直接控製10年期政府債券的收益率。2024年3月，日本央行提高了利率，實際上退出了超寬松的貨幣政策立場。
日本央行的大規模刺激措施導致日元對其他主要貨幣貶值。這一過程在2022年和2023年加劇，原因是日本央行與其他主要央行之間的政策分歧越來越大，後者選擇大幅加息以對抗數十年來的高通脹水平。日本央行的政策導致日元與其他貨幣的匯率差距擴大，從而拉低了日元的價值。這一趨勢在2024年部分逆轉，當時日本央行決定放棄超寬松的政策立場。
日元貶值和全球能源價格飆升導致日本通貨膨脹率上升，超過了日本央行2%的目標。該國工資上漲的前景——助長通脹的一個關鍵因素——也促成了這一舉措。
- 金價在週五亞洲早盤交投於4080美元附近，走勢平穩。
- 強於預期的美國就業報告打壓了12月美聯儲降息的前景。
- 避險資金流入和央行購買可能支撐金價。
週五亞洲早盤，金價（黃金/美元）在4080美元附近保持穩定。由於強勁的美國就業數據削弱了市場對美聯儲（Fed）降息的預期，該貴金屬的上漲空間可能受到限制。交易員們正準備迎接稍後發布的美國標準普爾全球採購經理人指數（PMI）和密歇根消費者信心指數報告。
根據美國勞工統計局（BLS）週四發布的數據，9月份非農就業人數增加了119,000個職位，而8月份則向下修正為減少4,000個職位。該數據好於預期的50,000個職位。美國的失業率在9月份上升至4.4%，高於8月份的4.3%。由於美國政府停擺，該報告發布延遲。
在強勁的就業報告發布後，投資者降低了對美聯儲下個月降息的預期。這反過來提升了美元（USD），並對以美元計價的商品價格施加壓力。根據CME美聯儲觀察工具，市場目前預計美聯儲12月會議降息25個基點的概率接近39%。
"這（數據）基本上證實了美聯儲在10月份討論的內容——就業市場放緩但穩定。12月降息現在看起來越來越不可能，"Zaner Metals的副總裁兼高級金屬策略師彼得·格蘭特（Peter Grant）表示，這給黃金帶來了壓力。
交易員們將在週五稍後從美國標準普爾全球PMI報告中獲取更多線索。美國經濟的任何疲軟跡象都可能推動金價上漲，作為傳統的避險資產。此外，主要央行持續的黃金購買也支撐了這一貴金屬。中國人民銀行（PBOC）在9月份增持了1.2噸黃金，並在10月份報告了連續第12個月的購買，官員們表示。
黃金常見問題（FAQ）
黃金在人類歷史上發揮了關鍵作用，因為它被廣泛用作價值儲存和交換媒介。目前，除了它的光澤和用於珠寶之外，黃金還被廣泛視為避險資產，這意味著它被認為是動蕩時期的一項不錯的投資。黃金還被廣泛視為對沖通脹和貨幣貶值的工具，因為它不依賴於任何特定的發行方或政府。
各國央行是最大的黃金持有者。為了在動蕩時期支撐本國貨幣，各國央行傾向於使儲備多樣化，並購買黃金，以提高人們對經濟和貨幣實力的看法。高黃金儲備可以成為一個國家償付能力的信任來源。根據世界黃金協會的數據，各國央行在2022年增加了1136噸黃金儲備，價值約700億美元。這是有記錄以來最高的年度購買量。中國、印度和土耳其等新興經濟體的央行正在迅速增加黃金儲備。
黃金與美元和美國國債呈負相關，兩者都是主要的儲備資產和避險資產。當美元貶值時，黃金往往會上漲，使投資者和央行能夠在動蕩時期實現資產多元化。黃金與風險資產也呈負相關。股市的反彈往往會壓低金價，而風險較高的市場的拋售往往有利於黃金。
由於各種各樣的因素，價格可能會變動。地緣政治不穩定或對深度衰退的擔憂可能會迅速推高黃金價格，因其避險地位。作為一種低收益資產，黃金往往會隨著利率下降而上漲，而較高的資金成本通常會拖累黃金。盡管如此，由於資產以美元(XAU/USD)定價，大多數走勢取決於美元(USD)的表現。強勢美元傾向於控製金價，而弱勢美元則可能推高金價。
費城聯邦儲備銀行行長安娜·保爾森（Anna Paulson）表示，她對12月的政策會議持"謹慎"態度，並補充說，中央銀行必須仔細平衡放緩的勞動動能與持續的通脹風險。
關鍵引用
迄今為止，降息是適當的，但每次降息都提高了下一次降息的門檻。
考慮到通脹的上行風險和就業的下行風險，貨幣政策必須走一條細微的平衡線。
在邊際上，仍然更擔心勞動市場而非通脹。
預計在現在到12月美聯儲會議之間會學到很多。
美國經濟表現良好。
在考慮長期的貨幣政策時，專注於平衡通脹和勞動市場風險。
經濟的分化可能加劇，低收入和中等收入家庭面臨困境。
9月份的勞動市場報告整體上是"令人鼓舞的"。
關稅效應小於預期，整體需求環境有助於抑制通脹。
整體增長比以往更依賴於高收入者，增長前景對股權估值特別敏感。
市場反應
截至發稿時，美元指數（DXY）交易在100.15左右，日內下跌0.06%
美聯儲常見問題（FAQ）
「美國的貨幣政策是由美聯儲製定的。美聯儲有兩項使命:實現物價穩定和促進充分就業。它實現這些目標的主要工具是調整利率。當物價上漲過快，通脹超過美聯儲2%的目標時，美聯儲就會提高利率，從而增加整個經濟的借貸成本。這導致美元(USD)走強，因為它使美國成為對國際投資者更具吸引力的投資場所。當通貨膨脹率低於2%或失業率過高時，美聯儲可能會降低利率以鼓勵借貸，這將給美元帶來壓力。」
美聯儲每年召開八次政策會議，由聯邦公開市場委員會(FOMC)評估經濟狀況並做出貨幣政策決定。聯邦公開市場委員會由12名美聯儲官員參加，其中包括7名理事會成員、紐約聯邦儲備銀行行長，以及其余11名地區儲備銀行行長中的4名，這些地區儲備銀行行長的任期為一年，輪流擔任。」
「在極端情況下，美聯儲可能會采取量化寬松政策(QE)。量化寬松是美聯儲在陷入困境的金融體系中大幅增加信貸流動的過程。這是一種非標準的政策措施，在危機或通脹極低時使用。這是美聯儲在2008年金融危機期間的首選武器。它涉及到美聯儲印刷更多的美元，並用這些美元從金融機構購買高評級債券。量化寬松通常會削弱美元。」
量化緊縮(QT)是量化寬松的反向過程，即美聯儲停止從金融機構購買債券，不再將其持有的到期債券的本金再投資於購買新債券。這通常對美元的價值是有利的。
- 英鎊/美元在週四接近1.3050處獲得微弱支撐。
- 由於回溯的非農就業數據上升，市場對美聯儲降息的希望被打壓。
- 週五將以一系列PMI發布和英國零售銷售數據結束這一週。
英鎊/美元在週四結束了四天的下跌趨勢，從1.3050區域獲得微薄的技術反彈。儘管匯價仍處於長期移動均線的看跌一側，但投資者在週五的數據發布前稍作喘息。
美國9月份非農就業數據在週四發布，因美國政府最新的資金停擺而比平時晚得多。數據顯示，9月份淨增就業人數為119K，遠高於預期的50K。非農就業人數的上升基本上關閉了美聯儲在12月10日降息的可能性，這需要更強的勞動市場惡化跡象。
週五即將發布：英國零售銷售、英國和美國PMI、密歇根大學消費者信心指數
對於英鎊/美元交易者來說，這一週的交易將以07:00 GMT發布的一批新的英國零售銷售數據結束。預計10月份的月度零售銷售數據將再次回落，符合英國近期在經濟數據發布上未能達標的習慣。
英國標準普爾全球採購經理人指數（PMI）活動調查結果將在09:30 GMT發布。預計英國製造業和服務業的PMI都將小幅下降，因為經濟活動在歐洲最大的非歐盟經濟體中仍然掙扎。
美國標準普爾全球PMI數據將在14:45 GMT結束這一週。預計服務業PMI數據將適度回落，保持在54.8附近，而製造業活動預期將從52.5下降至52.0。
最新的密歇根大學消費者預期和信心指數也將在週五15:00 GMT更新。美國經濟數據的消費者信心方面表現不佳，預計這一趨勢將在11月繼續。
英鎊/美元日線圖
英鎊常見問題（FAQ）
英鎊(GBP)是世界上最古老的貨幣(公元886年)，也是英國的官方貨幣。根據2022年的數據，它是全球第四大外匯交易單位，占所有交易的12%，平均每天6300億美元。它的主要交易對是英鎊/美元，也被稱為「Cable」，占外匯的11%，英鎊/日元，或被交易員稱為「龍（Dragon）」(3%)，歐元/英鎊(2%)。英鎊由英格蘭銀行(BoE)發行。
「影響英鎊價值的唯一最重要的因素是英格蘭銀行決定的貨幣政策。英國央行的決定是基於它是否實現了「物價穩定」的主要目標——穩定在2%左右的通脹率。實現這一目標的主要工具是調整利率。當通脹過高時，英國央行將試圖通過提高利率來控製通脹，從而提高個人和企業獲得信貸的成本。這總體上對英鎊有利，因為更高的利率使英國成為對全球投資者更具吸引力的投資場所。當通脹降得太低時，這是經濟增長放緩的跡象。在這種情況下，英國央行將考慮降低利率以降低信貸成本，這樣企業就會借入更多資金，投資於促進增長的項目。」
「公布的數據可以衡量經濟的健康狀況，並可能影響英鎊的價值。GDP、製造業和服務業pmi以及就業等指標都可以影響英鎊的走勢。強勁的經濟有利於英鎊。這不僅會吸引更多的外國投資，還可能鼓勵英國央行提高利率，這將直接推高英鎊。否則，如果經濟數據疲軟，英鎊可能會下跌。」
「英鎊的另一個重要數據是貿易帳。該指標衡量的是一個國家在一定時期內出口收入與進口支出之間的差額。如果一個國家生產非常受歡迎的出口產品，其貨幣將純粹受益於尋求購買這些商品的外國買家所創造的額外需求。因此，凈貿易余額為正會使貨幣走強，反之亦然。」
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