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美元匯率的定義與用途

以下是甚麼是美元匯率、以及買入美元在投資上,有甚麼主要用途。

美元匯率是甚麼?

美元匯率的意思,是指投資者在使用美元,兌換其他貨幣時的交換比率,以美元兌港元作例子,在聯繫匯率制度下,美元兌港元的匯率維持在7.8水平,表示將美元兌換成港元時,1美元可以兌換7.8港元。由於美元現時時作為全球最大儲備貨幣,美元與其他貨幣的匯率變動,或會容易對全球經濟產生影響。

買入美金的用途

以下是在外匯市場上購入美元時,幾個最主要的用途。

• 對沖投資風險:美元是其中一種最穩定的貨幣,匯率波幅較少,因此投資者在考慮買入其他貨幣的資產時,可以透過買入一定金額美元,用作對沖匯率風險。
• 進行海外投資:由於美元 作為全球最大儲備貨幣因素,投資者在投資其他海外資產時,大多以美元為單位,因此投資者如欲投資海外資產,或需將本地幣兌換成美元。
• 資產配置:美元是中一種最知名的避險資產,投資者可以在投資組合中,加入一定數量美元, 達到分散投資風險的效用。

四大容易影響美元匯率走勢的因素

美元匯率的走勢受到多種因素的影響,主要包括:

1. 美國本土經濟狀況

美國的政治、經濟狀況,是其中一個最容易影響美元匯率走勢的因素,例如當經濟數據發表,顯示經濟有所增長、失業率及通脹等數據有下跌的走勢時,市場或會預期美元價值在短期都會有上升的趨勢,因而大大提升美元對投資者的吸引力。

2. 美國央行升降息策略

美國聯儲局的貨幣政策,一直都會直接影響美元匯率的走勢。加息時通常會 令美元匯率 上升,而降息則有可能會壓低美元兌其他貨幣的匯率。但由於降息或會吸引投資者借貸投資的意欲,因此亦有機會平衡因降息而造成匯率下跌的影響。

3. 全球局勢

美元作為全球最大儲備貨幣,與各國局勢、經濟狀況均息息相關。因此當國際地緣政治、貿易衝突瀕生,投資者或因預測未來市場情況變波動,因而將資金轉向美元等較避險資產中,因而對美元兌其他貨幣的匯率造成影響。

4. 國內政治經濟

美國作為世界最大經濟體,與其他國家有極為巨大的貿易與交流,因此與其他 國家經濟狀況變差、貨幣政策改變等問題,或會影響美國在貿易上的收益,亦可能因而間接影響美元兌其他貨幣的匯率。

美聯儲降息的影響機制

美聯儲的降息政策,可以預期 會帶來以下影響:

打開政策寬鬆空間

降息有助降低投資者、企業的借貸成本,或會因而增加投資者及企業在投資、消費上的意欲,因而令投資及消費市場變得更為活躍,因而間接刺激美國的經濟增長;但要留意,美國聯儲局降息亦有可能會導致通脹加劇,投資者必須注意相關風險。

緩解外資流動性壓力

降息有助降低於美國市場投資的成本,因此當美聯儲宣佈降息,有助吸引外資進入美國市場,或加大於美國投資的力道,因此降息有助增加投資市場的交投、振興美國經濟狀況。

修復行業板塊

美聯儲 降息,其中一個最大的影響,是有助降低企業借貸投資成本,尤其科技公司、金融行業、房地產等對利率變化較為敏感的行業,一般都會在降息時加大投資力度,因此當美聯儲宣佈降息,有助這些行業中的企業的發展。

美國加息的影響

美國加息的影響不只影響當地經濟,也牽動全球金融市場。
首先。加息將增加企業和消費者的借貸成本,可能壓抑投資和消費,進而拖累經濟增長。同時,加息也可能導致美元匯率上升,對美國出口帶來新的壓力。不過,同時也有其積極作用,如可有效遏制通脹,維護經濟穩定。
其次,美國加息也會牽動全球金融格局。由於美元在國際貨幣體系中的重要地位,美聯儲 的貨幣政策變動通常會引發其他國家和地區的跟隨性變動,如歐盟、香港等。這可能導致全球流動性收緊,影響各國的經濟表現。
此外,加息也會影響全球資產價格,例如股票、債券等。美聯儲 的加息時間表和幅度,往往成為全球金融市場關注的焦點,其決策對全球經濟的走向具有重要影響力。

加息對貨幣的影響

美元匯率變動

當美聯儲宣佈加息時,美元通常會走強。這是由於加息意味着投資美元資產的回報率提高,從而吸引更多外國資本流入美國。這種資金流動增加了對美元的需求,進而推高其價值。 美元的走強或走弱不只取決於美聯儲 的加息決策,其他因素,如美國的經濟數據、政治局勢、以及全球經濟環境的變化也會影響匯率。例如,若全球經濟放緩,投資者可能尋求美元作為避險資產,進一步推高其價值;相反,如果美國的經濟數據不及預期,或者政治不穩定引發市場恐慌,就可能導致美元走弱。

其他主要貨幣的反應

美國的加息通常會導致美元走強,這對其他主要貨幣如歐元、日元等可能產生壓力。
1. 資本流動: 加息提高了在美國投資的吸引力,可能導致資本從其他國家流向美國,使這些歐元和日元貶值。
2. 利率差異: 美國加息往往會擴大與其他國家的利率差異,持有美元相比其他貨幣更具吸引力,從而導致其他貨幣貶值。
3. 市場預期: 市場對未來貨幣政策的預期也會影響匯率。舉例如果預計其他國家央行不會跟隨美國加減息,就可能導致這些貨幣的相對價值改變。 美國加息會導致其他貨幣貶值,相反減息則有利其他貨幣。
4. 經濟影響: 美國加息可能影響全球經濟增長,從而間接影響依賴出口的國家貨幣,如日元因出口需求下降而貶值。

投資者如何定位買入美金時機

以下是有助投資者準確捕捉買入美元時機的方法。
首先需要多加關注美聯儲 的貨幣政策,尤其 美聯儲中的言論,有助預測未來利率政策,制定適合投資決策;此外,失業率、通脹數據等經濟數據,或會在公佈後短時間內影響美元匯率,透過密切留意相關經濟數據,可以在美元匯率發生波動時,第一時間捕捉,再作出買入美元的決定;最後,全球經濟形勢發展同樣是影響美元匯率的因素,因此不能只關注美國,亦需要時刻留意其他與美國關係密切的國家,在出現匯率下跌時,可以立刻買入美元。

2025年美國議息時間表

截至2025年1月,美聯儲 將聯邦基金利率維持在4.25%至4.50%之間,2025年內進行兩次降息,每次下調0.25個百分點。
美聯儲的貨幣政策對全球金融市場有深遠影響。加息通常會導致美元走強,因為較高的利率吸引資本流入美國,增加對美元的需求。然而,美元走強可能對美國出口產生壓力,因為美國商品在國際市場上變得更昂貴。此外,其他國家的貨幣可能因資本外流而面臨貶值壓力,特別是在美國加息而其他國家未跟隨的情況下。 投資者應密切關注美聯儲的議息會議和相關聲明,以調整投資策略,應對潛在的市場波動。特別是在加息或降息周期中,不同資產類別可能表現出不同的反應。

美國2025議息時間表

每年,美國聯邦公開市場委員會(FOMC)都會召開8次利率討論會議,並將在其中的次會議後,公佈最新的利率點陣圖和經濟預測。

美東時間

香港時間

點陣圖

經濟預測

1月29日

1月30 日

  

3月19日

3月20日

5月7日

5月8日

  

6月18日

6月19日

7月30日

7月31日

  

9月17日

9月18日

10月29日

10月30日

  

12月10日

12月11日

 

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