美國議息時間表 2024：
美國加息原因及對貨幣影響
在全球經濟復甦的道路上，美國聯儲局扮演著關鍵角色。自2022年以來，美聯儲已經連續多次加息，試圖遏制通脹上升。這加息周期無疑對全球金融市場產生了深遠影響。本文將深入分析2024年美國議息時間表、加息原因以及對貨幣的影響，為投資者提供實用的應對策略。
美國加息的原因
美國早前加息的主要原因是為了回應經濟增長與通脹的壓力，以及調整勞動力市場的平衡與控制失業率。這些因素直接關係到美國及全球經濟的穩定與發展。
經濟增長與通脹
美國自疫情後，經濟逐步復甦，消費需求強勁，企業投資活躍，推動了經濟顯著增長。但這樣的增長也帶來了通脹壓力的上升。為了控制物價水平的穩定，避免經濟過熱，美國聯邦儲備局（美聯儲）目前在2024年維持息率。加息可以有效減少市場中的流動性，提高借貸成本，從而抑制過度的消費與投資行為，穩定經濟增長與物價。
勞動力市場和失業率
2024年的勞動力市場呈現緊張的局面，失業率處於低位，反映了勞動市場的緊缺與就業市場的活躍。低失業率通常會導致薪資上漲，從而增加消費能力和進一步推高通脹。美聯儲通過加息來調控勞動市場，抑制工資快速上漲對經濟的潛在不良影響，確保勞動力市場的健康發展與經濟增長的可持續性。
美國加息的影響
美國加息的影響不僅影響當地經濟，也牽動全球金融市場。隨著早前美聯儲連番加息，其影響層面越來越廣泛。
首先。加息將增加企業和消費者的借貸成本，可能壓抑投資和消費，進而拖累經濟增長。同時，加息也可能導致美元匯率上升，對美國出口帶來新的壓力。不過，同時也有其積極作用，如可有效遏制通脹，維護經濟穩定。
其次，美國加息也會牽動全球金融格局。由於美元在國際貨幣體系中的重要地位，美聯儲的貨幣政策變動通常會引發其他國家和地區的跟隨性加息，如歐盟、香港等。這可能導致全球流動性收緊，影響各國的經濟表現。
此外，加息也會影響全球資產價格，例如股票、債券等。美聯儲的加息時間表和幅度，往往成為全球金融市場關注的焦點，其決策對全球經濟的走向具有重要影響力。
加息對貨幣的影響
美元匯率變動
當美聯儲宣佈加息時，美元通常會走強。這是由於加息意味着投資美元資產的回報率提高，從而吸引更多外國資本流入美國。這種資金流動增加了對美元的需求，進而推高其價值。
美元的走強或走弱不只取決於美聯儲的加息決策，其他因素，如美國的經濟數據、政治局勢、以及全球經濟環境的變化也會影響匯率。例如，若全球經濟放緩，投資者可能尋求美元作為避險資產，進一步推高其價值；相反，如果美國的經濟數據不及預期，或者政治不穩定引發市場恐慌，就可能導致美元走弱。
其他主要貨幣的反應
美國的加息通常會導致美元走強，這對其他主要貨幣如歐元、日元等可能產生壓力。
- 資本流動：
加息提高了在美國投資的吸引力，可能導致資本從其他國家流向美國，使這些歐元和日元貶值。
- 利率差異：
美國加息往往會擴大與其他國家的利率差異，持有美元相比其他貨幣更具吸引力，從而導致其他貨幣貶值。
- 市場預期：
市場對未來貨幣政策的預期也會影響匯率。舉例如果預計其他國家央行不會跟隨美國加減息，就可能導致這些貨幣的相對價值改變。 美國加息會導致其他貨幣貶值，相反減息則有利其他貨幣。
- 經濟影響：
美國加息可能影響全球經濟增長，從而間接影響依賴出口的國家貨幣，如日元因出口需求下降而貶值。
投資者應對加息的策略
加息通常意味著經濟在某種程度上顯示出過熱的跡象，央行透過提高利率來抑制通脹和穩定經濟。對投資者而言，這些變化將對不同資產類別產生重要影響。
調整投資組合
- 固定收益投資
加息往往導致現有債券價格下跌，因為新發行債券會提供更高的回報率。在加息周期中，短期債券相對於長期債券可能是一個更安全的選擇，因為它們的價格較不敏感於利率變化。另外，考慮浮動利率債券或利率保護策略，這些可以幫助抵消利率上升的負面影響。
- 股票市場
在加息的初期階段，股市可能會承受壓力，特別是那些依賴債務融資的高增長公司。投資者應該考慮轉向那些財務穩健、現金流強勁的企業，或者那些能從經濟增長中受益的行業，如金融和能源。投資者亦要留意利率敏感性較低的行業，如必需消費品或公用事業，這些行業在加息周期中可能會表現較好。
- 房地產
房地產市場對利率變化非常敏感。加息可能會抑制住宅和商業地產的需求，因為融資成本增加。然而，某些房地產投資信託（REITs）可能會有較好表現，尤其是專注於租金增長和操作成本控制的REITs。
- 另類投資
在多元化投資組合中加入另類投資，如商品、貴金屬或私募股權，可能會提供對抗加息環境的保護。這些資產類別通常不與傳統股債市場同步運動。
2024年美國議息時間表
為了抑制通脹，美國聯邦儲備局在2023年7月將基準利率調整至5.25%至5.50%之間，並一直保持至今。美國消費者物價指數（CPI）自2022年6月的高峰9.1%以來，逐漸回落，在2024年7月已降至2.9%。
美國2024議息時間表
每年，美國聯邦公開市場委員會（FOMC）都會召開8次利率討論會議，並將在其中的次會議後，公佈最新的利率點陣圖和經濟預測。
美東時間 | 香港時間 | 點陣圖 | 經濟預測 |
1月31日 | 2月1 日 |
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3月20日 | 3月21日 | √ | √ |
5月1日 | 5月2日 |
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6月12日 | 6月13日 | √ | √ |
7月31日 | 8月1日 |
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9月18日 | 9月19日 | √ | √ |
11月7日 | 11月8日 |
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12月18日 | 12月19日 | √ | √ |
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